Chemiebranche diversifiziert Finanzierungsmix durch Forderungsverkauf
Im Mittelstand dominieren nicht zuletzt aufgrund des beschränkten Zugangs zu den Kapitalmärkten der klassische Bankkredit und die Innenfinanzierung den Finanzierungmix. Die Chemiebranche beweist, dass es auch anders geht.
Als Export-Vizeweltmeister ist das Wachstum der produzierenden Unternehmen in Deutschland eng an die Entwicklung der Weltwirtschaft gekoppelt. Vor allem in Zeiten der globalen wirtschaftlichen Unsicherheit beeinflusst diese Abhängigkeit die Aussichten des deutschen Mittelstands. So befürchten 63 Prozent der 700 mittelständischen Unternehmen, die von der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Ernst & Young (E&Y) im Rahmen des „Mittelstandsbarometers 2011“ im Sommer befragt wurden, eine neue Wirtschaftskrise. Da gleichzeitig die meisten Banken aufgrund von Basel III höhere Anforderungen bei der Kreditvergabe stellen werden, müssen Unternehmen ihren Finanzierungsmix diversifizieren und unabhängiger von einzelnen Instrumenten gestalten.
Einen möglichen Weg in diesem Zusammenhang zeigt die Chemiebranche auf, wie der CHEManager berichtet. Angesichts der Tendenz zum „Lieferantenkredit“ und einer oftmals unbefriedigenden Zahlungsmoral stellen viele Chemieunternehmen ihre Finanzierung möglichst breit auf, um stets genügend Liquidität für nachhaltiges Wachstum zur Verfügung zu haben. Dabei greifen sie auch auf innovative Möglichkeiten wie das Factoring zurück. Kann das Unternehmen auf eine gewisse Historie zurückschauen und wird neben einem jährlichen Mindestumsatz auch eine bestimmte Rendite erreicht, dann kann ein Rahmenvertrag mit einem Factoring-Unternehmen abgeschlossen werden. Der sogenannte Faktor finanziert dann die Umsätze des leistungserbringenden Unternehmens zu beispielsweise 80 Prozent vor, übernimmt das Ausfallrisiko und Forderungsmanagement und zahlt die restlichen 20 Prozent aus, sobald das leistungsempfangende Unternehmen die Rechnung bezahlt.
Eine besondere Ausprägung des Factorings bietet die Debitos GmbH. Über eine Online-Forderungsbörse können neben frischen Umsätzen erstmalig auch ausgefallene Rechnungen verkauft werden. Das Modell gewährt maximale unternehmerische Flexibilität, da keine Rahmenverträge abgeschlossen werden müssen und Kosten erst bei einem erfolgreichen Verkauf anfallen. Da über die Plattform ein sogenannter regressloser Forderungsverkauf erfolgt, wird die Bilanz nachhaltig bereinigt.
Grundsätzlich gilt, dass vor der Einführung eines neuen Finanzierungsinstruments stets eine exakte Kostenrechnung stattfinden sollte. Der Forderungsverkauf kann außerdem die klassischen Finanzierungsinstrumente und vor allem die Hausbank nicht ersetzen. Allerdings müssen Unternehmen sämtlicher Branchen in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit ihre Abhängigkeit von einzelnen Finanzierungsquellen reduzieren und gleichzeitig ihre Liquidität stärken. In einem ausgewogenen Finanzierungsmix hat der flexible Forderungsverkauf daher eine Daseinsberechtigung und sollte als eine von vielen Möglichkeiten stets in Betracht gezogen werden.
Über Debitos GmbH
Debitos betreibt den ersten Online-Marktplatz für offene Forderungen im deutschsprachigen Raum. Die innovative Handelsplattform ermöglicht es Unternehmen, sowohl frische als auch ausgefallene Forderungen regresslos und ohne Bindung an Rahmenverträge zu verkaufen.
Über einen einzigen Absatzkanal bietet Debitos Zugang zu einer Vielzahl reputabler Käufer, die im Auktionsverfahren auf Forderungen bieten. So profitieren Verkäufer von marktgerechten Preisen, die in einem transparenten Verfahren erzielt werden. Falls die Gebote den frei wählbaren Mindestpreis nicht erreichen, kommt keine Transaktion zustande, und es fallen keinerlei Kosten an. Neben signifikanten administrativen Kosteneinsparungen können Unternehmen auf diese Weise auch Ihre Steuerbilanz optimieren.
Debitos fokussiert sich derzeit auf den deutschen Markt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Berlin und eine Zweigstelle in Frankfurt am Main.
Katharina Braun war eine erfahrene Menschenrechtsaktivistin und Anwältin, die zuvor als „Menschenrechtsanwältin“ für die Europäische Bürgerrechtsunion tätig war. Mit einem fundierten juristischen Hintergrund und umfangreicher Erfahrung im Völkerrecht hatte sie ein leidenschaftliches Interesse an den Menschenrechten. Heute ist sie eine aufstrebende Bloggerin, die sich auf juristische und rechtliche Themen spezialisiert hat.